Digitalizar recibos reduce errores, acelera conciliaciones y mejora trazabilidad sin cambiar reglas de cumplimiento del sector.
Responsable de emitir recibos al cliente tras el pago de primas, verificar identidad y adjuntar condiciones de la póliza. Usa plantillas móviles y envía comprobantes por correo o SMS, manteniendo copia en el sistema de gestión.
Supervisa conciliaciones, valida la integridad de recibos digitales para auditoría y coordina la retención legal. Configura plantillas y reglas de negocio para el equipo de facturación.
El objetivo es estandarizar la documentación sin añadir fricción al cliente ni al flujo operativo.
Creación y uso programático de plantillas.
Envío masivo de recibos para lotes de renovaciones.
Sincronización con sistemas de cliente y pólizas.
Políticas configurables por jurisdicción.
Alertas por correo y SMS de entrega.
Soporte para certificados digitales avanzados.
Personalización de campos por tipo de póliza, con lógica condicional para mostrar solo la información relevante y reducir errores de captura en agentes y portales de clientes.
Soporte para diferentes métodos de firma según riesgo: firmas simples, firmas con autenticación reforzada y certificados digitales según el nivel de garantía requerido.
Conexión con pasarelas para registrar cobros en tiempo real y adjuntar recibos automáticamente una vez confirmado el pago del asegurado.
Trazabilidad completa de eventos: quién, cuándo y desde qué IP o dispositivo, con sello temporal inmutable para pruebas posteriores.
| Criteria | Setting Name | Configuration | Notes |
|---|---|---|---|
| Reminder Frequency | 48 hours | Auto resend | Tres intentos máximo |
| Retention Policy | 7 years | Archived | Cumple requisitos legales |
| Signature Requirement | MFA for high value | Conditional | Según monto |
| Notification Channel | Email and SMS | Simultaneous | Registro en historial |
Mantener actualizadas las aplicaciones y navegadores reduce errores en la captura de firmas y asegura compatibilidad con funciones de seguridad y encriptación.
Un corredor emite recibos inmediatamente tras el pago presencial, con campos de póliza completos
Resultando en conciliaciones más rápidas y menos aclaraciones contables.
Una aseguradora automatiza el envío de recibos para renovaciones con cargo recurrente
Leads to lower churn y mayor visibilidad financiera.
| Criteria | signNow (Recommended) | DocuSign | Adobe Sign |
|---|---|---|---|
| HIPAA-compliant offering | |||
| Bulk Send capability | Bulk Send | Bulk Send | Bulk Send |
| Audit trail detail | Comprehensive | Comprehensive | Comprehensive |
| Mobile app support | iOS/Android | iOS/Android | iOS/Android |
7 años
12 meses
Varía por estado
Conservar indefinida según preferencia
Después del periodo legal
| Criteria | signNow (Recommended) | DocuSign | Adobe Sign | Dropbox Sign | PandaDoc |
|---|---|---|---|---|---|
| Free plan availability | Limited trial available | Trial only | Trial only | Limited free tier | Free trial |
| Starting price (monthly) | $8/usuario/mes billed annually | $10/usuario/mes | $9.99/usuario/mes | $15/usuario/mes | $19/usuario/mes |
| HIPAA plan available | Yes, via add-on | Yes, enterprise | Yes, enterprise | Yes, via agreement | Yes, enterprise |
| Bulk Send capacity | High volume support | High volume support | High volume support | Moderate support | Moderate support |
| Enterprise onboarding | Dedicated onboarding available | Enterprise services | Enterprise services | Enterprise support | Enterprise services |
